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Serie: Los bancos y la doctrina « demasiado grandes para ser condenado » (parte 7)

Bancos importantes están organizando masiva evasión fiscal internacional

Otro ejemplo de ‘Demasiado grande a la cárcel’: la evasión y el fraude fiscal internacional organizan por la líder suizo UBS Bank.

UBS (Union des Banques Suisses) que tuvieron que ser rescatados de la bancarrota en octubre de 2008 por una inyección masiva de dinero público en Suiza está implicado en el escándalo de Libor, en el manejo de bolsa (UBS es objeto de una investigación exhaustiva de la parte de las autoridades en los Estados Unidos que en el Reino Unido, Hong Kong y Suiza) y en el mal venta de productos hipotecarios estructurados a los Estados Unidos. UBS, HSBC y crédito Suiza |1. en particular, también se ha especializado en la organización a escala sistémica de evasión de impuestos por los ricos de los Estados Unidos, Europa y otros lugares.2|.

por Eric Toussaint

11 de mayo de 2014 « aproximadamente 120 cargas de negocios suizo estarían presentes ilegalmente en Francia para solicitar grandes fortunas hexagonales, que es estrictamente prohibida por la ley pero dirigida, según Antoine Peillon, informado por la casa matriz en Suiza. Cada anuncio está equipado con un documento, el manual de la banca privada, «verdadero guía en evasión de impuestos»» |3. El testimonio de un ex empleado de UBS, publicado en enero de 2014, refuerza las acusaciones por Antoine Peillon. « El testimonio de un empleado del banco suizo anterior, presentó ante la justicia y recogido por Le Parisien-hoy ‘ hui en France (edición el 21 de enero), muestra que los grandes bancos suizos, que a partir de 2012 bajo investigación judicial en Francia, habría establecido un sistema bien entrado para animar a los franceses para defraudar al fisco. Guillaume Daïeff y Serge Tournaire.los jueces financieros parisinos a cargo del caso, sospechoso de la Unión de bancos suizos (UBS) ha implementado un amplio sistema de escrutinio ilegal de francés clientes, alentándolos a abrir cuentas no divulgadas en Suiza en la década de 2000. » |4|.

Unas semanas más tarde, en febrero de 2014, aparecieron en forma de libro otro testimonio en apoyo de UBS, es un ex empleado de UBS en Francia para organizar actividades sociales a los clientes. ‘Fue reunir a los encargados de negocios de UBS con sus futuros clientes, preferiblemente ricos, esos 50 millones €. Como usted no seducir a un millonario con un simple café, eventos debían ser prestigioso. Torneo de golf, vela de regata, noche en la ópera, seguida de una cena en chef… nada era demasiado bonita para atraer estas fortunas.(…) En cada evento, gastos de negocio suizo estaban presentes en grandes cantidades. Desde Lausana, Ginebra, Basilea, Zurich, tenían por misión convencer a los blancos, defendidos por nosotros, para presentar su riqueza en el país. Cada año, a solicitud de la sede de Zurich, que estábamos haciendo el balance: ¿Cuántos nuevos clientes? ¿Cuánto dinero fresco? La regla de oro fue que un evento sea rentable.’ |5. Dado el escándalo producido por múltiples revelaciones y los procesos judiciales en Francia, UBS ha prohibido desde abril de 2014, una porción de su riqueza directivos viajar a Francia.6|.

Mientras que la justicia francesa es lento y tímido, que no pasa nada en Bélgica (todavía UBS hizo el mismo tipo de transacciones fraudulentas en Francia y en otros lugares), UBS está a punto de llegar a un acuerdo con las autoridades alemanas. De hecho, UBS está negociando con la justicia alemana el monto de la multa que se impondrá por ayudar a los contribuyentes para escapar el recaudador de impuestos. Se habla de una multa de 200 millones de euros que le permitirá escapar de convicción.7. UBS es acusado de ayudar a clientes alemanes para ocultar sus fortunas mediante fundaciones y fideicomisos para el Liechtenstein. Según la Fiscalía de Bochum, que llevó a cabo la investigación y condujo varios ataques contra filiales de UBS en Alemania, los fondos en cuestión a cerca de 20 billones €. Si la multa es de 200 millones € en realidad, esto significará que UBS obtiene pagando el equivalente del 1% de los montos defraudados. UBS es el tercer banco suizo multado por las autoridades alemanas. Banco Julius Bär y crédito Suiza respectivamente pagan 50 millones euros y 149 millones de euros. En cuanto a los otros ejemplos, UBS había evitado hasta el momento ninguna convicción real. Debe ser sólo para lidiar con los escándalos que empañan su imagen y multas, en general, bastante menor. También debe cambiar su estrategia financiera pero sigue sin que sus líderes se han preocupado y no estar amenazados en su libertad para continuar negocio bancario.

¿Qué pasó con los Estados Unidos con UBS confirma la doctrina de « Demasiado grande a la cárcel ». El caso se remonta a 2008, cuando las autoridades de los Estados Unidos comienzan una declaración contra UBS acusado de organizar una red de evasión de impuestos. UBS logró la fortuna de aproximadamente 5 000 los ciudadanos norteamericanos no pagar impuestos en los Estados Unidos. Su fortuna fue colocado en Suiza (después de tránsito en algunos casos por otras los paraísos fiscales para codificar los rastros). Para llevar a cabo su investigación, las autoridades estadounidenses recibieron información que tenían, en 2007, Bradley Birkenfeld ex UBS un oficial especializado en evasión de impuestos.

¿Bradley Birkenfeld, denunciante o informante simple?

Bradley Birkenfeld es un ciudadano estadounidense, empezó a trabajar en el sector bancario en 1991 en un banco de Boston, State Street (13e banco en los Estados Unidos).8. Hizo contacto con el FBI en 1994 para denunciar las prácticas ilegales del Banco cuál él entonces hojas sin no ha sido objeto de demandas. En 1996, fue contratado en los Estados Unidos como administrador de la fortuna por crédito Suiza (2e banco suizo), y luego en 1998, pasó en Barclays (2e banco británico). En 2001, se unió a UBS traer a clientes adinerados. Se trasladó a Ginebra, donde participó en la organización de la red de evasión fiscal en relación con los Estados Unidos. Lo hace bajo la responsabilidad de Raoul Weil, uno de los clientes de UBS. Dejó el banco en el año 2005, dijo, ser conscientes de la gravedad de las actividades a las que estuvo involucrado activamente. Tenga en cuenta que lo que estaba haciendo para UBS no hizo nada ilegal bajo las leyes de la Suiza. En 2007, decidió contactar con el Ministerio de justicia de los Estados Unidos para denunciar las actividades ilegales de UBS y tomar ventaja de una ley que protege y recompensa a quienes denuncian el impuesto desde el año 2006, un fraude.9. De hecho, una oficina de los denunciantes (IRS Whistleblower oficina) fue creada dentro de la administración para la recaudación de impuestos (Internal Revenue Service, IRS). La presentación de la página web oficial comienza con estas dos frases:  » la oficina de los denunciantes del IRS quienes lanzan la alerta contra aquellos que no pagan impuestos como son debidamente paga | .10|. «Si los denunciantes oficina hace usan de la información proporcionada por el denunciante, puede dar hasta un 30% de los honorarios adicionales, sanciones u otras cantidades recoge » |11. La información que se comunica con el IRS y el Departamento de Justicia permite estas dos organizaciones montar una carpeta en concreto contra UBS. La severidad de las actividades de UBS bajo la ley de los Estados Unidos es tal que fue necesario retirar la licencia de banco pero, como ocurre un poco más adelante con HSBC y otros bancos importantes, las autoridades de Washington se limitan para exigir el pago de una multa ($ 780 millones en febrero de 2009 además de $ 200 millones un poco más adelante). Los Estados Unidos también consigue el Banco comunica con ellos una lista de 4 450 nombres de ciudadanos de los Estados Unidos que han escondido sus riquezas en Suiza a través de UBS. Para llegar allí, Washington tiene, a veces, empleado de importantes medios de presión: la amenaza de retirar la licencia del banco y la detención momentánea de algunos dirigentes del banco, como Raoul Weil apareciendo en juicio en 2014.12|.

Mientras tanto, Bradley Birkenfeld, denunciante, primero ha pagado muy caro por su colaboración con las autoridades de los Estados Unidos: es detenido en mayo de 2008 y llevado ante la justicia. En agosto de 2009, lo condenaron a 40 meses de prisión por su participación en las actividades ilegales de UBS. Tenga en cuenta que durante su acusación a que b. Birkenfeld, el fiscal reconoció que sin la colaboración de Bradley Birkenfeld del Ministerio de justicia y el fisco no habría sido capaz de reunir toda la información que ayudó conseguir cogido UBS. B. Birkenfeld comenzó a cumplir su condena en enero de 2010. Desde su prisión, Bradley Birkenfeld apeló al Presidente Barack Obama, también ha presentado una solicitud de revisión de su caso a la Fiscalía general Eric y eventualmente ser capaz de salir de la cárcel después de 31 meses, principios de agosto de 2012. Sobre todo ha aprendido lo que la prensa internacional, esto es lo que sucedió a Bradley Birkenfeld después de su liberación de la cárcel para saber que el IRS finalmente pagó $ $ 104 millones como recompensa por la denuncia de las actividades ilegales de UBS. De hecho, el IRS considera finalmente que Bradley Birkenfeld tenía derecho a un porcentaje de las tasas y multas que podrían ser recopiladas de los individuos adinerados identificados a través de la denuncia.13|.

¿No es posible aquí para entrar en el análisis de las motivaciones exactas de Bradley Birkenfeld, es un caballero blanco, un denunciante o una simple cárcel y cazador de recompensas? Lo importante es hacer la siguiente observación: el banco que realiza actividades ilegales graves así como aquellos que dirigir y planificar sus fechorías, se benefician de la impunidad. El banco debe pagar en la mayoría de las indulgencias (perdón, una multa).

Quienes exponen las actividades ilegales del Banco hacerlo bajo su propio riesgo. En el caso de UBS, Credit Suiza, de HSBC en Suiza… son condenado (véase el caso de Hervé Falciani en Suiza UBS L’affaire) en los ojos de la ley Suiza y las propias autoridades suizas no es privada a la severidad de la ley contra ellos. En el caso de los Estados Unidos, su situación es más compleja. En algunos casos, puede obtener una recompensa pero no obstante el riesgo de prisión. Desde el caso UBS / Bradley Birkenfeld, parece que los banqueros recibieron el gobierno de los Estados Unidos que evita financieramente fomentar en los candidatos de los denunciantes. Para seguir.

Conclusión

Debe poner fin al secreto bancario. Los bancos se deben exigir a comunicar toda información sobre sus líderes, sus distintas entidades, sus clientes, las actividades que realizan y las transacciones que se hacen en nombre de sus clientes y para ellos mismos. Del mismo modo, las cuentas de los bancos también deben ser legible y comprensible. El levantamiento del secreto bancario debe convertirse en un imperativo democrático mínimo para todos los países. En la práctica esto significa que los bancos deben mantener a disposición de la administración tributaria:
•una lista de nombres de destinatarios de interés, dividendos, ganancias de capital y otros ingresos;
•información sobre aperturas, cambios y cierre de cuentas bancarias para establecer un directorio Nacional de cuentas bancarias;
•todas las entradas y salidas de capital con la identificación de los ordenantes.

Debe ser proscrito de los bancos para llevar a cabo cualquier transacción con un paraíso fiscal. El incumplimiento de la prohibición debe ser muy fuertes sanciones hasta la retirada de la licencia bancaria y pago de multas (una multa equivalente al importe de la transacción realizada). El poder judicial y el Ministerio público deben alentarse a continuar de una manera sistemática de los líderes del banco que son responsables de crímenes y delitos financieros. Debe quitar la licencia bancaria a las instituciones que no cumplen con las prohibiciones y encontrado culpable de negligencia.

Porque los capitalistas han demostrado cómo eran capaces de cometer crímenes y asumir riesgos (que se niegan a aceptar las consecuencias) con el único propósito de aumentar sus beneficios, porque sus actividades causan periódicamente un pesado costo para la sociedad, porque la sociedad que queremos construir debe estar guiado por la búsqueda del bien comúnjusticia social y la reconstitución de una relación equilibrada entre los seres humanos y los demás componentes de la naturaleza, es necesario socializar el sector bancario. Propuesto por Frédéric Lordon, se trata de lograr « un completo la privatización del sector bancario ».14|.

|1. Financial Times, «  » crédito Suiza se profundiza la sonda impuesto », 16 de abril de 2014. » Ver también: « Crédito Suiza podrá pagar US$ 1,6 b en sonda de impuestos », 06 de mayo de 2014, http://www.stuff.co.nz/business/world/10014963/Credit-Suisse-may-pay-US-1-6b-in-tax-probe

|2. Véase en particular el valioso libro de Antoine Peillon, estos 600 billones en la Francia, el umbral, 2012, 187 páginas. Véase la revisión de la literatura publicada en alternativas económicas : « estos 600 billones en la Francia. Investigación en el corazón de la evasión fiscal », http://www.alternatives-economiques.fr/ces-600-milliards-qui-manquent-a-la-france —enquete-au-coeur-de-l-evasion-fiscale_fr_art_1143_58595.html vea también: ‘ la gran evasión: una (producciones, Nilaya 2013) Patrick Benquet doc’, acceder a 09 de mayo de 2014, http://www.publicsenat.fr/La_grande_evasion_fiscale_documentaire_public_senat

|3. Alternativas económicas, « estos 600 billones en la Francia. Investigación en el corazón de la evasión fiscal », abril de 2012, http://www.alternatives-economiques.fr/ces-600-milliards-qui-manquent-a-la-france —enquete-au-coeur-de-l-evasion-fiscale_fr_art_1143_58595.html

|4. Le Monde, ‘la mula entre la Francia y la Suiza fueron asesores de UBS », 21 de enero de 2014, http://www.lemonde.fr/economie/article/2014/01/21/des-conseillers-d-ubs-faisaient-la-mule-en-transportant-eux-memes-ces-sommes-de-l-autre-cote-des-alpes_4351540_3234.html

|5. Extracto de la entrevista publicada por Le Parisien, 06 de febrero de 2014, http://www.leparisien.fr/espace-premium/actu/le-livre-qui-derange-les-banquiers-suisses-06-02-2014-3563661.php véase el libro: Stéphanie Gibaud, mujeres que realmente sabía demasiado, el Cherche-Midi, 221 páginas, 17 €. En la mencionada entrevista, ella dijo: ‘en el pequeño mundo de la banca privada, ahora estoy lista negra, el CV enviar final sistemáticamente en la basura. UBS, puse en marcha un procedimiento por acoso ante el Tribunal del trabajo y esperando que la justicia penal que se establecer la verdad. Mi libro, espero que ilumine a los jueces sobre ciertas prácticas y ayudará a reconstruirme.’

|6. Le Parisien, ‘ evasión de impuestos: el banco UBS prohíbe a sus empleados a ir a Francia ‘, 01 de mayo de 2014,
http://www.leparisien.fr/Economie/Evasion-fiscale-la-Banque-UBS-interdit-a-ses-employes-d-aller-en-France-01-05-2014-3808011.php

|7. Tribune de Genève, « UBS negocia su bien con el fisco alemán », 25 de febrero de 2014, http://www.tdg.ch/economie/ubs-negocie-amende-allemagne/story/26256689 el título del artículo es muy significativo.

|8. Dos bastante completos fuentes biográficas: la biografía de wikipedia de Bradley Birkenfeld (en inglés, uno en francés es sin embargo lapidario): http://en.wikipedia.org/wiki/Bradley_Birkenfeld (consultado el 03 de marzo de 2004) y David Voreacos, ‘Banquero quien voló silbar sobre impuestos tramposos busca perdón’, Bloomberg, 24 de junio de 2010, http://www.bloomberg.com/news/2010-06-24/ubs-banker-who-blew-whistle-on-swiss-secrecy-over-tax-cheats-seeks-pardon.html

|9. También hace contacto con la Subcomisión de la que trata del Senado con los delitos de los bancos bajo la Presidencia del senador Carl Levin y presentó su testimonio en el 2007. Esta es la misma Subcomisión que ocupó posteriormente el caso HSBC. Ver el sitio oficial de la Subcomisión: http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations

|10. En este caso, más bien deberíamos hablar de oficina de soplar.

|11. « Oficina de IRS denunciante. » Ver el sitio oficial del IRS: http://www.irs.gov/uac/Whistleblower-Informant-Award , visitado el 03 de marzo de 2014. « El IRS Whistleblower oficina país dinero a la gente que el silbato a las personas que no pagan el impuesto que deben ». Si el IRS utiliza información proporcionado por el denunciante, puede otorgar el denunciante hasta el 30 por ciento del impuesto adicional, pena y otras cantidades recopila.’

|12| Zachary Fagenson y Reuters, « Ex – ejecutivo de UBS bank se declara no culpable en caso de fraude fiscal », 07 de enero de 2014,
http://articles.chicagotribune.com/2014-01-07/Business/SNS-RT-US-UBS-Tax-Banker-20140106_1_bradley-Birkenfeld-Tax-Fraud-Conspiracy-u-s-clients

|13. Consulte en el sitio de la Geneva diario Le Temps, la copia de la decisión de IRS Whistleblower oficina: http://www.letemps.ch/rw/Le_Temps/Quotidien/2012/09/11/Economie/ImagesWeb/birkenfeld-determination-letter.pdf

|14. Frédéric Lordon, ‘La asombrosa pasividad de la « desregulación financiera » ‘, en cambio de economía, consternó a los economistas, los enlaces que liberan, 2011, p. 242.

Después de UBS, HSBC. La filial Suiza del banco, gestión de activos de HSBC Private Bank, entró la revisión en París por « ventas ilícitas » y « blanqueo de evasión de impuestos. Según información del mundo, la acusación fecha martes 18 de noviembre. Este es un paso crucial en el trabajo de los jueces Renaud Van Ruymbeke e instrucción Charlotte Bilger, investigando desde abril de 2013 para establecer si el Banco mantiene cualquier fraude fiscal masivo informados por sus clientes adinerados a la Suiza. Una semana antes, fue en Bélgica que el banco había sido puesto bajo investigación.

Según Le Monde, HSBC tendrá que pagar una fianza de 50 millones de euros. El Banco confirmado tener diariamente…

Hervé Falciani está en Francia por unos días, después de haber sido elegido casi un año en España. En la víspera de su audiencia a puertas cerradas por la Asamblea Nacional, ex programador de HSBC Bank dijo Mediapart sus primeras audiencias por los magistrados del Polo financiero, cómo él había intentado en vano satisfacer Jérôme Cahuzac y especialmente cómo la Suiza trató de negociar su silencio

Varias personalidades reconocieron durante entrevistas con Mediapart sostenido cuentas HSBC no declaradas. Entre ellos: Jacques Dessange, Michel Piccoli y Jeanne Moreau. Los investigadores también han recogido muchos artículos sobre los activos offshore de futbolista Christophe Dugarry y ex Prefecto Jean-Charles Marchiani.

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De grandes banques organisent massivement l’évasion fiscale à l’échelle internationale